Регистрация кредитных организаций

registr-kred-organizaciyКак открыть кредитную организацию? Этот вопрос на сегодняшний день беспокоит достаточно большое количество бизнесменов, ведь эта сфера деятельности невероятно привлекательна в плане возможностей зарабатывать достаточно большие деньги.

Но наличие больших возможностей, как вы уже знаете, обычно таит в себе некоторые проблемы. В этом случае дело в пристальном внимании государства ко всем компаниям, сфера деятельности которых предполагает работу с финансами. Поэтому даже порядок регистрации кредитной организации усложнен достаточно большим количеством нюансов, которые необходимо учитывать.

Регистрация кредитной организации начинается с оформления компании в качестве юридического лица, ведь физические лица (частные предприниматели) не имеют права заниматься этой сферой деятельности. Оформление предполагает сбор необходимого пакета документов, который подается в установленном порядке в ЕГРПОУ.

После этого организация должна добавиться в реестр в Нацкомфинуслуг в качестве финансовой компании. Для этого необходимо подать пакет документов, которые подтверждают наличие у компании:

  • уставного капитала в размере не менее 3 млн гривен, сформированного исключительно деньгами;
  • жилого помещения, укомплектованного необходимым техническим оборудованием и программным обеспечением;
  • устава, в котором указан исключительный вид деятельности предприятия – предоставление кредитов за счет собственных или привлеченных средств;
  • компетентного персонала: директора, главного бухгалтера и ответственного за финансовый мониторинг, которые имеют необходимые трудовой стаж и деловую репутацию, а также прошли курсы повышения квалификации;
  • правил организации, которые соответствуют требованиям законодательных норм;
  • примеров договоров, которые будут составляться с клиентами.

Регистрация в качестве финансовой компании дает организации право предоставлять кредиты за счет собственных средств, а для того чтобы использовать с этой целью средства, привлеченные от физических и юридических лиц, нужно будет получить необходимую лицензию, обратившись в тот же Нацкомфинуслуг.

Настолько сложное задание, как регистрация кредитной организации, без помощи специалистов довести до конца достаточно сложно. Возможно, во избежание вероятных казусов и ошибок, стоит прибегнуть к ней уже с самого начала.

В компании «Космополит» работают исключительно талантливые юристы, которые максимально компетентны в вашем вопросе. С их помощью длительный и сложный процесс регистрации пройдет настолько быстро и качественно, насколько это возможно.